Comment surveiller votre trésorerie avec votre Sage 100cloud Comptabilité ?

Nous pouvons constater que l'allongement du délai de paiement peut impacter la trésorerie.
Nous vous livrons, ainsi, les différentes étapes pouvant vous aider à surveiller votre trésorerie,déjà, en utilisant votre logiciel de comptabilité Sage.

Avec votre Sage 100cloud Comptabilité, vous pouvez initier quelques opérations quotidiennes pour garantir des données comptables à jour, fiables et exploitables, pour effectuer, par la suite, le suivi de votre activité et, pouvoir, ainsi, agir :

• lors de l'enregistrement des factures, il est vivement recommandé de renseigner les dates d'échéance ainsi que les modes de règlement associés pour que les informations, lors des différents traitements et les restitutions de divers états, soient cohérentes.
  Dans l'application, le calcul automatique des dates d'échéance pour les factures est, donc, un des éléments indispensable pour le calcul de vos besoins de trésorerie.
   
• Effectuer simultanément un lettrage à la saisie régulièrement pour vous permettre d'ajuster l'ensemble des informations liées à des échéances en temps réel.
  L'objectif est d'établir le rapprochement entre les factures clients / fournisseurs avec les paiements correspondants pour justifier vos comptes.
  Vous allez pouvoir, également, traiter les ajustements comme l'écart de règlement ou de change.
  Le lettrage vous permet, alors, de vous concentrer sur les factures non échues ou en retard de paiement.
   
• Intégrer quotidiennement et automatiquement vos extraits bancaires pour actualiser et vérifier vos prévisions de trésorerie mais, aussi, pour détecter, très vite, l'écart lié aux erreurs de saisie, des oublis en effectuant, un rapprochement bancaire manuel ou automatique en fonction de votre application.
  Il est à noter que les impayés sont potentiellement importants dans cette période qui représente un risque fort dans votre capacité à assurer le paiement de vos charges et vos fournisseurs.

• l'usage de la fonction "Écritures d'abonnement" qui vous permet de comptabiliser les produits ou les charges réguliers comme les loyers, les factures de la Jirama, de télécommunications.
  Elles vous fournissent, ainsi, des informations pertinentes lors de la vérification des résultats de votre entreprise.
  Ce qu'il faut retenir, c'est qu'elles ont une conséquence directe sur les documents liés aux échéances pour vos besoins en trésorerie.
   
• Le second point concerne le report des dates d'échéance comme celui des échéances fiscales. 
  Il est conseillé de vérifier celles qui ont été déjà comptabilisées et qui peuvent faire l'objet d'un report d'échéance. Elles doivent être, ainsi, ajustées pour mieux préciser vos besoins de trésorerie.

Une fois que vous ayez bien effectué les opérations de la première étape dans votre gestion comptable, vous passez à la seconde étape qui est le recouvrement.

Dans cette partie, nous relevons 2 phases importantes pour mener à bien votre recouvrement de créances :

• la relance préventive / le relevé :
  - Elle vous permet de prévenir vos clients des somme dues avant les échéances;
  - Elle vous permet de valider les sommes dues  pour faciliter leurs règlements;
  En effectuant cette étape, vous anticipez les éventuels litiges avant la date d'échéance.
  La relance préventive effectuée, vous passez  à la phase de recouvrement.

• La phase de recouvrement : 
  Vous pouvez exploitez la fonctionnalité dédiée à cette étape dans votre Sage 100cloud Comptabilité pour identifier les créances les plus importantes et de vous concentrer sur celles-ci.
  Vous pouvez, ainsi, anticiper le suivi de recouvrement en définissant des scénarios et des étapes.

Enfin, il ne faut pas oublier d'actualiser les informations des factures correspondantes pour garantir des informations à jour et d'éviter de relancer inutilement vos créanciers.

Pour suivre maintenant vos créances, cette 3ème étape est indispensable. Il s'agit d'éditer votre balance âgée.
Pour rappel, c'est un état qui restitue les échéances en retard. Il représente un premier indicateur sur le niveau de risque de votre trésorerie.
Elle met en exergue les retards d'encaissement ainsi que leur répartition suivant la date d'échéances.

En résumé, vous avez la possibilité de suivre votre activité en exploitant les fonctionnalités existantes dans votre Sage 100cloud Comptabilité depuis l'enregistrement de vos factures, en passant par le rapprochement bancaire jusqu'à la gestion de votre recouvrement et le suivi de vos créances. Ces étapes vous permettent d'avoir des informations fiables et pertinentes afin que vous puissiez entreprendre des actions auprès de vos tiers sur les encaissements et les décaissements.